가상 계좌 활용한 자금 세탁 위험 등 적발 금융감독원은 오늘(5일) 전자금융업이 자금 세탁의 통로로 악용될 위험을 막기 위해 관리를 강화하기로 했습니다.금감원은 지난 3월 전자금융업 20개사를 대상으로 서면 점검했으며 지난 6월까지 5개 대형사를 현장 점검했습니다. 자금 세탁 위험 요인과 자금세탁 방지체계 구축 현황을 들여다봤습니다.전자금융업이 회사별 자체망으로 선불전자지급수단을 이동시켜 자금의 이동 경로 추적이 어렵기 때문입니다.또한 법령상 선불전자지급수단의 보유 한도인 200만원과 관계없이 충전과 양도를 반복할 경우 자금 이체가 제한 없이 가능하고, 비대면 거래 방식을 사용해 정확한 고객 정보 확인에 한계가 있어 자금세탁 통로로 악용될 소지가 크다는 지적을 받아왔습니다.  금감원은 이번 점검에서 가상 계좌를 활용한 자금 세탁 위험, 가상자산의 편법적인 현금화 위험, 구매 행위를 가장한 자금세탁 위험 등을 적발했습니다.가상 계좌를 활용한 자금세탁은 제삼자가 구매용 가상 계좌에 무통장 입금해 거액의 물품을 구입한 뒤 본인의 은행 계좌로 환불을 받거나 사기 피해자들의 머니 충전용 가상계좌에 입금한 돈으로 머니를 충전한 뒤 이를 환급받는 방식이 대표적입니다.이밖에 실제 구매가 없는 자가매출이나 위장가맹점에의 허위매출, 환금성이 높은 상품을 구매한 뒤 현금화하는 방식 등에 전자금융업이 악용될 소지가 있다고 금감원은 전했습니다.금감원은 이번 점검에서 미흡한 사항이 확인된 업체에 대해서는 경영진의 확약서 제출 등을 통해 실질적 개선이 완료될 때까지 후속 관리를 할 방침입니다.아울러 이달 '전자금융업 자금세탁방지(AML) 내부통제 워크숍' 등을 통해 업계 전반의 인식 제고 등도 유도해 나갈 방침입니다.당신의 제보가 뉴스로 만들어집니다.SBS Biz는 여러분의 제보를 기다리고 있습니다.홈페이지 = https://url.kr/9pghjn. 에어컨렌탈 건조기렌탈 세탁기렌탈 가전제품렌탈 가전렌탈 헤드셋렌탈 냉장고렌탈 냉난방기렌탈 20KG세탁기 DM200 WF24T9500KP 아파트전기차충전기 WW10TP34DSG9S 업소용냉난방기렌탈 냉장고렌트 삼성그랑데통돌이 그랑데AI세탁기 가전제품비교 빨래건조기비교 WF24DV19WWL 삼성비스포크세탁기건조기 그랑데AI건조기 삼성전자드럼세탁기 삼성그랑데통버블 삼성전자그랑데세탁기 RD20WS DV17T8520BP 삼성드럼세탁기건조기 냉동고렌탈 WF24T9500KV 냉온풍기렌탈 핼스기구 삼성드럼세탁기16KG 올인원세탁기 DV90T5540BW WF24T9500KE 삼성세탁기15KG 엘지건조기16KG LG9KG건조기 WF19T6000KV 16KG세탁기 9키로건조기 드럼건조기 엘지건조기17KG DV16T8740BW RD20GSG DV16T9720SV DV16T8740BP 삼성비스포크그랑데AI LG건조기오브제 엘지소형세탁기 LG전자워시타워 삼성그랑데건조기17KG